北京市人民政府办公厅关于印发2011年电力迎峰度夏运行保障方案的通知
北京市人民政府办公厅
北京市人民政府办公厅关于印发2011年电力迎峰度夏运行保障方案的通知
各区、县人民政府，市政府各委、办、局，各市属机构：
经市政府同意，现将《2011年电力迎峰度夏运行保障方案》印发给你们，请各相关单位结合实际，认真贯彻落实。
二〇一一年六月二十七日
2011年电力迎峰度夏运行保障方案
2011年是“十二五”开局之年和建党90周年。今夏，北京地区电力供需形势总体偏紧，结构性矛盾较为突出。全市电力保障工作要及早谋划应对措施，确保电力供应平稳，为保证首都经济平稳较快发展创造良好环境。
一、2011年电力供需形势特点
(一)供电缺口明显扩大。据预测，今夏华北电网最大负荷1.7亿千瓦，供电缺口约972万千瓦。北京地区电网最大负荷预计为1910万千瓦，同比增长14.6%。在冀北、天津负荷零增长的情况下，华北电网仅满足北京地区1770万千瓦的电力需求，电力供需总体偏紧，遇有极端高温高湿天气，预测负荷缺口约为140万千瓦，为2005年以来的最大值。
(二)区域供电矛盾更加突出。门头沟、昌平500千伏变电站组成的第五供电分区矛盾突出，通州、安定和兴都500千伏变电站组成的第三供电分区内主变容量不足，部分变压器超负荷运行；配网建设仍然滞后，局部供电瓶颈进一步显现，用电高峰期间，将会有4站4台220千伏变压器、2站2台110千伏变压器过载或重载，不满足N-1条件运行的35千伏及以上变电站将达到74座。长时间过载运行可能引起设备损坏，造成区域停电。
(三)空调负荷增长迅速。全市今夏空调负荷可能突破800万千瓦，较2010年增长150万千瓦。大量的空调负荷容易形成短
期、局部的负荷集中，每日早上11时、下午17时左右出现两个尖峰时点，尤其是在居民小区的聚集区域，容易造成设备过载，影响居民用电。同时，现行尖峰电价政策11时至13时和20时至21时的尖峰时段不完全匹配，也一定程度影响实施峰谷电价的效果。
(四)涉电资源供应不确定因素增加。2011年以来，国内的煤炭电力需求不断攀升。自然灾害和地缘政治，以及全球经济复苏引发了全球能源价格较快上涨，煤炭价格突破历史新高。电厂发电积极性受到影响，同时由于结构性矛盾突出，季节性枯水范围较大等因素，部分省份出现淡季缺电的情况，煤炭等资源供应形势更不容乐观。
综上，今夏电力供需形势极为复杂，外部电力供给形势非常紧张，煤炭等涉电资源紧缺，异常天气、枯水干旱引发的连锁反应不确定性强，内部供应有缺口，结构性矛盾突出，各区县、有关部门要高度重视，多措并举，狠抓落实，保障电力供应安全。
二、总体思路及保障原则
(一)总体思路。以城市电网安全稳定运行为核心，以保庆典、保民生、保稳定、保发展为目标，抓好供应保障和需求调控两条主线，加强调度、落实资源、突出重点、强化技改、调控需求、做好应急，确保度夏期间电力运行的平稳有序。
(二)工作原则。
1、把保全面与保重点结合起来。度夏期间的电力工作在保障电网安全的前提下，全力做好重要用户的电力保障，做好居民及公共服务用电保障；以全网的稳定运行确保重点用户的用电安全。
2、把保城市电力运行与保庆典活动结合起来。在做好城市电力运行保障的过程中，着力做好建党90周年庆典活动的电力保障，确保重点区域、重点活动、重点时段电力保障安全。
3、把保供应与调节需求结合起来。一手抓落实资源提高供应能力，一手抓电力需求侧管理，综合应用经济手段、技术措施、行政措施，有保有限，限制部分高耗能行业用电，促进经济结构调整。
4、把日常运行机制与应急能力提高结合起来。着重完善电网安全防范措施，确保电网的日常安全稳定运行，积极应对可能出现的异常情况，提高整体的应急处置能力。
三、电力运行工作方案
着重从度夏准备、度夏保障和应急处置三个层面安排有关保障工作。
(一)度夏准备。
1、做好资源供应及储备计划，提高供应能力。
落实资源保障计划。华北电网公司落实输送北京电网资源总量的保障计划，争取2011年上半年投产的60万千瓦新增京津唐发电资源主送北京电网；属地电厂要安排好设备检修，确保其度夏
期间满负荷发电；争取属地燃煤电厂发电利用小时数同比增加200小时；梳理京津唐电网备用电源，做好快速启动的准备。
协调涉电资源供应。各发电企业落实好煤炭、天然气和水资源计划，主动衔接铁路运力，全力做好电煤调入工作；市发展改革委加强与国家发展改革委、国家能源局的沟通，争取国家电网和铁路运输部门的支持；市市政市容委做好天然气资源的运行保障，协调有关企业确保7月、8两个月度夏期间发电用气需求；市水务局确保十三陵抽水蓄能电厂度夏前的水库补水，做好火电机组发电所需生产用水保障。
加快清洁能源利用。北京市电力公司加快新能源并网上网项目进度，对本市5个燃气冷热电三联供项目(共计0.9万千瓦)中的成熟项目加快并网，缓解地区的电力和制冷需求，实现燃气和电力的能源互补。继续推进金太阳光伏屋顶发电等项目，满足局部电力需求。
2、加快度夏工程实施，缓解供电瓶颈。
加快重点项目推进。电力企业要加快度夏工程的实施，6月底之前完成4座220千伏变电站改造工程，10项110千伏输变电工程，11项10千伏线路切改工程，确保在度夏期间发挥作用。同时结合全市重点项目，做好产业项目的供电配套服务，支撑经济社会发展。
加快老旧小区配电网改造。北京市电力公司要加快局部用电矛盾突出地区的老旧电力设施改造，对计划改造的254个老旧小
区配电网进行梳理，按照2011年改造计划，度夏前完成供电矛盾突出的18个小区电网的改造任务；对于其它正在施工的34个小区，要确保施工不对居民夏季用电产生影响。
双向跟进着力化解重载居民小区用电矛盾。居民小区集中区域要考虑空调负荷集中的情况，提前疏导部分负荷到邻近变电站，避免过载运行。对重载和供电严重不足的小区，由区县电力管理部门和区县供电公司逐一排查跟进，共同制定负荷调控措施，在晚高峰期间利用需求侧调控手段降低非居民用电负荷，同时做好应急抢修准备和发电车部署，全力保障民生供电。
做好隐患整治和供电设备运维。根据2011年电力风险评估和隐患整治安排，电力企业要做好电网风险源整改和重点线路防护工作，针对度夏期间不满足N-1运行的设备进行大负荷测试，确保度夏期间设备运行稳定；做好运行维护人员的培训和应急预演工作，杜绝人为事故的发生，强化事故恢复能力；电力企业和各区县政府要加强重点线路的安全隐患整治，按照全市统一部署，做好电力设施防汛准备工作。
3、加大节电移峰力度，缓解区域性用电矛盾。
疏导分区用电负荷。电力企业要做好第五分区及其他供电紧张地区的用电负荷疏导工作，第五分区500千伏变压器的负载率要控制在90%以下。一是将部分负荷向临近分区进行疏导，在度夏之前完成66万负荷的倒带；二是利用尖峰电价增收资金实施预调可中断负荷补偿，积极推进第五分区有序用电用户的节电移峰
改造，力争转移高峰负荷5万千瓦；三是其余负荷调控量通过安排应急可中断负荷，在极端用电高峰期间实施应急可中断负荷补偿，控制高峰负荷。
加强考核开展节电和移峰技术改造。根据国家发展改革委等六部委联合颁发的《电力需求侧管理办法》，对北京市电力公司的年度电力电量节约指标进行双0.3%的考核(即节约电力电量不低于上年售电量的0.3%、最大负荷的0.3%)。北京市电力公司针对电力供需矛盾突出地区，积极开展电网节能技术改造，实现度夏期间降低高峰负荷5万千瓦的目标。市发展改革委按照预测的供电缺口，结合各区县最大负荷等因素向各区县下达需求调控指标，并将需求调控考核工作纳入各区县年终节能减排考核体系。完成1200万只节能灯更换工作；继续推进节能改造项目，完成372项高效电机、481台节能变压器改造。
实施倒逼机制调整用电结构。对企业用电实施分级保障，优先保障战略新兴产业、服务业的用电需求，以产值能耗排列序位，优先保障单位产值能耗较低、污染少的优势产业用电；继续利用“倒逼”机制，严格控制高耗能行业用电，促进经济发展方式转变和结构调整。
用电高峰期间消减路灯及景观照明用电。加快路灯照明的节能化改造；制定度夏期间的景观照明削减方案；在夜间用电高峰时段，市属机关、事业单位和国有企业关闭景观照明。
4、开展“五个一”活动，深化节电移峰宣传。
紧紧围绕“节约用电你我他，保障电力靠大家”的主题，开展“五个一”宣传活动，即：召开一次形势通气会，发布一封节电倡议书，举办一期专题培训活动，制作一组节电访谈节目，刊登一系列节电典型案例。
召开形势通气会———发布2011年电力供需形势和全面的保障措施，各有关部门发布相关领域的节电移峰措施。
发布节电倡议书———倡导全市公共机构、工商业企业、大型公建从空调、照明、办公、供配电及电机系统、信息机房等方面开展节电工作；严格执行空调26摄氏度的温控措施，非工作时间关闭空调；倡导广大市民从自身做起，从点滴做起，养成节约用电习惯。
举办专题宣传培训———在北京市电力展示厅，邀请企业管理人员、居民、中小学生等社会代表参与节电移峰专题宣传培训活动，宣传电力需求侧管理和节电移峰的重要性，展示节电移峰的成熟技术，提高社会各界对技术节电、管理节电、行为节电的综合认识，提高各界节电参与的积极性。
制作专题访谈节目———在北京电视台制作系列宣传访谈节目，市发展改革委、市电力公司、市节能环保中心负责同志，电力专家、用电企业代表共同讨论节电移峰的重要性和有效的节电移峰手段，以及如何利用峰谷电价降低企业成本，达到社会效益和经济效益的统一。
开办案例专栏———分期在北京日报、北京晚报等媒体固定
版面开办节电典型案例专栏，刊登公共机构、工商业企业、大型公建、居民生活节电移峰的正面典型案例。
(二)度夏保障。
5、突出供电保障重点，提高保障成效。
保障电网运行安全稳定。华北电网公司加强区域资源平衡调度，优化北京外部送电通道运行，增加技防能力，增加巡护的频次；北京市电力公司按照分区供电原则，优化调度，合理调配负荷，采用智能化监控手段和人员值班制度相结合的运行管理体制，加强电网重载线路设备和供电结构薄弱环节的监控，严格执行度夏期间变电站专人值班和门卫警戒制度；十三陵电厂合理安排抽水和发电，保证电网在最大负荷和出现事故时(黑启动)随时调用。
确保建党90周年纪念活动供电万无一失。各区县政府、电力企业切实发挥企业主体和属地保障作用，高标准落实重点区域、重点活动、重点时段电力保障措施；企业与属地政府协调联动，加强设施保护，完善群众护线队伍，做好群众护线和专业巡线队伍的衔接，严盯死守，确保建党90周年纪念活动的平稳安全。
6、采用经济手段，强化预控转移高峰负荷。
调整尖峰电价时段。在现有尖峰电价政策的条件上，按照与近年实际电网负荷曲线相一致和保持电价总水平基本不变的原则，调整尖峰电价时段。尖峰时段由原来的每日11时至13时和20时至21时，调整为每日11时至13时和16时至17时，并将尖峰电
价的执行时间由7月至9月缩短为7月至8月，通过电价引导用户转移高峰负荷需求。
强化可中断负荷补偿。一是对第五供电分区的重点非居民用电单位，实施预调可中断负荷补偿，在7月、8月的工作日，按照每天3小时、1元/千瓦时的标准给予一定的资金补偿。补偿电量由第三方节能评估机构和北京市电力公司共同认定，由北京市电力公司从本市2005年以来的尖峰电价增收资金中支付。二是对局部电网型缺电状况，实施应急可中断负荷补偿。即参与此措施的企业在中断负荷前24小时内，接到中断负荷通知，通过停限用电设备和调整用电设备运行方式在指定时间里中断负荷，享受资金补偿。补偿电量由第三方节能评估机构和北京市电力公司共同认定，补偿标准为1.5元/千瓦时。
7、落实需求侧行政手段，削减高峰负荷。
加强空调用电超标单位监督检查。加强对高耗能产品执行单位产品能耗限额标准专项监察，重点监察全市12家水泥和2家陶瓷生产企业；同时开展全市重点用能单位节能监测检查，提高重点用能单位能源利用效率。相关单位要加大对全市公共建筑夏季室内温度严控26摄氏度以上的监督检查力度，促进企事业单位节电意识的提高。
充分发挥在线监测平台作用。利用全市用能在线监测系统，充分发挥北京市工业重点用能企业用电在线监测平台、政府机构用能在线监测平台用电监测功能，建立监测信息预警报送机制，
每周向市发展改革委和有关单位报送主要监测用户电力电量消费变化情况，为需求调控、节能监察等度夏保障措施提供支撑；建立用电情况通报机制，定期通过快讯通报政府机构的电力消费情况，督促政府机关的行为节能。
服务与检查并重，组建节能专家服务队。各区县政府和电力企业组织百名节能专家建立用电服务队，开展“五进两促”活动，即：服务队“进厂矿、进公建、进社区、进机关、进学校”；开展用电检查和节能服务，“促节电、促移峰”。在“五进两促”活动中，注重对节能运行管理制度的检查，提出节能管理的建议，督促相关单位节电错峰，提高居民的节电意识。
(三)应急处置。
8、启动度夏应急联动机制，提高反应速度。
针对迎峰度夏期间临时性电力供需不平衡和灾害性天气、事故等突发事件，完善《北京地区度夏期间电力突发事件应急预案》；加强电力负荷预警，市发展改革委、市气象局、北京市电力公司在迎峰度夏期间联合建立“电力运行预警每周会商机制”，共同开展预警、分析和应对工作；各区县政府和电力企业实行供电情况每日通报制度；政府、企业加强工作联动，电力应急指挥部安排专人加强应急值守，及时处置重大事故。
9、分区落实四级调控目标。
在资源总量严重不足情况下，根据华北电网的缺电情况，以30万千瓦、60万千瓦、100万千瓦和140万千瓦四级调控方案，按照区县的负荷比例进行分解，安排3141家工业和商业企业做好有
序用电准备，分级投入使用。市经济信息化委、市商务委、市旅游委根据各自职责配合北京市电力公司制定工业、大型商场、大型宾馆饭店负荷四级调控方案，各区县政府配合北京市电力公司落实调控方案。
10、预备应急拉路限电措施，保障电网安全。
当以上所有措施全部投入使用后，仍存在超出供电能力的不可控负荷，或发电机组、外送电力出现重大故障时，为保证电网整体安全，由北京市电力公司按照批准的拉路序位对局部地区拉路限电，减少停电带来的损失。同时按照《北京市电力突发事件应急预案》对应相应级别启动相应程序，维护社会稳定，为恢复供电创造良好外部环境。
交通银行关于印发《交通银行担保业务管理办法》和《关于担保业务的会计核算规定》的通知
交通银行
交通银行关于印发《交通银行担保业务管理办法》和《关于担保业务的会计核算规定》的通知
1995年10月11日，交通银行
交通银行各分、支行：
为加强对我行本外币担保业务的管理，规范担保业务的操作程序，保证我行担保业务稳步健康地发展，现将《交通银行担保业务管理办法》和《关于担保业务的会计核算规定》印发给你们，请认真贯彻执行。各行如在执行中遇到问题，请及时报告总行。
附一：交通银行担保业务管理办法
第一章 总 则
第一条 为加强对我行本外币担保业务的管理，保证我行担保业务稳步健康地发展，根据《中华人民共和国担保法》和国家外汇管理局对外担保的有关规定以及我行的资产负债管理办法，特制定本办法。
第二条 本办法所称担保系指以总行自有本外币资金向境内外债权人承诺，当债务人未按合同规定履行义务时，由担保人履行偿付义务的保证。
第三条 凡未经批准经营外汇业务的分行，均不得提供任何形式的外汇担保。
第四条 担保业务应在总行书面授权的范围内由各分支行本部办理，不得将审批权限下放给所属机构。
第五条 不得为企业的注册资本金提供担保。
第六条 不得为企业发行债券提供担保。
第七条 各分支行受总行授权所承办的担保业务的总金额最高为：本币担保业务不得超过其本币营运资金的1倍；外汇担保业务不得超过其外汇营运资金的10倍（总行另行授权的除外）。
第二章 担保对象和种类
第八条 凡具有清偿能力的法人，均可向我行申请担保。
第九条 担保种类及释义
（一）融资性担保
1．借款担保：指为借款人向贷款人提供的还本付息的保证。
2．透支担保：指对有关金融机构所给予申请人的透支便利承担偿还责任的保证。
3．租赁担保：指为承租人向出租人出具的按期支付租金的付款保证。
4．补偿贸易担保：指为设备或技术的引进方，向设备或技术的提供方，出具的履行有关补偿贸易合同项下义务的保证。
5．项目融资性的信用证：指以开立信用证方式为项目融资出具的付款保证。
（二）非融资性担保
1．付款担保：指为买主或业主向卖主或承包方所出具的支付货款的保证。
2．投标担保：指为投标人向招标人出具的，在中标后履行标书中义务的保证。
3．履约担保：指为供货方或劳务方，向买方或业主所作出的履约保证。
4．预付款担保：指为出口商或承包方，向进口方或业主出具的履行合同或按约施工，否则负责退回预付款和利息的保证。
5．其他担保。
第三章 审批权限
第十条 凡有足额现金抵押的各类担保，须在出具保函后一周内逐级上报备案。
第十一条 凡按有关审批权限批准的贷款项下的担保，在出具保函后一周内须上报备案，并附贷款审批有关批件。
第十二条 凡没有足额现金抵押的担保，按以下规定执行：
（一）属第二章第九条第（一）款中的各项融资性担保：
1．辖属分支行审查后逐笔报管辖行审核，由管辖行签署意见后，报总行审批。
2．管辖分行和直辖分行亦须逐笔报总行审批。
（二）属第二章第九条第（二）款中的各项非融资性担保：
1．北京分行和上海分行单笔保函审批权限为200万美元（或等值的其他外币）或1，000万元人民币。年度审批发生额最高为2，000万美元或5，000万元人民币。审批辖内行担保业务的年度发生额最高为2，000万美元或5，000万元人民币。超过上述单笔审批权限或年度最高发生额以后的保函须逐笔报总行审批。
2．管辖分行和直属分行单笔保函审批权限为100万美元（或等值的其他外币）或500万元人民币。年度审批发生额最高为800万美元或2，000万元人民币。管辖分行审批辖内行担保业务的年度发生额最高为800万美元或2，000万元人民币。超过上述单笔审批权限或年度最高发生额以后的保函须逐笔报总行审批。
3．辖属分支行单笔保函审批权限为50万美元（或等值的其他外币）或200万元人民币。年度审批发生额最高为500万美元或1，000万元人民币。超过上述单笔审批权限或年度最高发生额以后的保函须逐笔报其管辖分行审批。
上述审批权限在全行实施内部评级后将按所获等级作适当调整。各行凡在审批权限内已批准的项目，须在批准后一周内逐级上报总行备案。
第十三条 各分支行不得向任何单位开立超过有关审批权限的“担保意向书”、“担保承诺书”等实质承担担保责任的文件。
第四章 担保业务办理程序
第十四条 有关分支行在收到客户的担保申请后，应由办理信贷业务的部门按相应的贷款条件对其进行评估（或调查），将评估报告（或调查报告）及有关业务材料交信贷管理部门复审后，按各行有关规定，提交贷审会审查后，由行长或行长授权签字人审批。
第十五条 对于超过经办行审批权限的担保项目，应按本办法第三章第十二条的规定逐级申报，上级行对所属分支行上报的项目应认真审查，签署审批意见。
第十六条 需上报上级行审批的担保项目应提供下列材料：
（一）经办行的申请报告；
（二）经办行的评估报告（或调查报告）；
（三）企业的有关资料，包括合法性文件和财务情况以及有关合同文件；
（四）担保申请人的申请书；
（五）反担保措施的有关资料，抵押证明和反担保人资信情况；
（六）上级行要求的其他资料。
第十七条 凡向境外债权人出具的外汇担保，在上述审批获准后，由有关担保行按当地外管部门的规定办妥审报手续。
第十八条 完成上述程序后，有关分支行应要求担保申请人填写“开具保函申请书”（见附表一），并与担保申请人签订担保协议，其主要内容有：
（一）担保要求；
（二）担保额及币种；
（三）反担保条款；
（四）担保协议与保函的关系；
（五）担保协议与被担保合同的关系；
（六）违约条款；
（七）偿付方式；
（八）担保有效期；
（九）担保费的计收。
第十九条 担保费的币种应为担保函项下的币种。担保费率按融资性保函为1—2％，非融资性保函为0．3—1％计收。
第二十条 出具保函。
保函的主要内容有：
（一）保函编号；
（二）各当事人的法定名称和地址；
（三）被担保合同种类、金额等主要内容；
（四）担保范围和担保方式；
（五）申请人、我行及受益人三方的权利和义务；
（六）补偿条件，方式，单据及证明；
（七）保函的生效和期限；
（八）适用法律和管辖法院。
第二十一条 我行出具的保函原则上只适用于中国法律的条款。外汇担保可按具体业务情况选用第三国或地区的法律，原则上争取选用香港法律。
第二十二条 凡属外汇担保，在出具保函后，应按当地外管部门的规定办理有关登记手续。
第二十三条 信贷部门在出具保函后应立即按“关于各项担保业务的会计核算规定”，填写“开出保证凭信凭证”一式五联单，连同担保函和担保协议的副本各一份交至会计部门进行会计核算。在担保函有效期间，也应按有关会计核算规定，担保项下的每一次担保额的自然核减或发生垫款或贷款，以及当有关担保函到期，担保责任免除时，都应填写有关凭证通知会计部门，以便按类核销。如果在有关担保的有效期内发生担保函的金额、期限、责任范围等主要条款的修改，信贷部门也应填写“开出保证凭信修改通知书”交会计部门。
第五章 出具保函的条件
第二十四条 已取得被担保人、担保项目以及被担保合同的合法性文件。
第二十五条 凡基本建设项下的和技术改造项下的担保，要求申请人落实不少于总投资额30％的自筹资金。
第二十六条 申请人应在我行开立本外币结算帐户，凡担保项下的资金结算均要通过我行办理。融资性担保的申请人，一律要在我行开立专门帐户，由我行根据担保协议实行监管。
第二十七条 切实落实好反担保，其主要方式有：
（一）保证金。申请人存入一定比例的现金作为质押，在担保期间不得动用。
（二）保证反担保。由金融机构或有相当财务实力的企业提供信用保证。分支行应按审查贷款担保人的要求审查反担保人的资格、信誉和反担保人的代偿能力，并要求反担保人承担连带保证责任。我行不接受一般保证责任的反担保。反担保函的内容应根据我行出具的担保函制定，反担保的责任范围不得小于我行出具的担保项下的责任范围，反担保的有效期不得短于担保有效期。
（三）抵押和质押反担保。根据《交通银行担保贷款办法》中规定的可以设定抵押权的抵押物和可以接受的质押物均可作为反担保。在接受抵押和质押时，均要求抵押人或质押人到有关部门依法办理批准、核准和登记备案手续。《担保法》中规定的自愿登记的抵押物，我行也要求抵押人办好登记手续。以实物作为押品的，还应要求抵押人办理好以我行为第一受益人的财产保险。
第六章 担保管理
第二十八条 有关分支行在出具担保函后，应要求申请人按季报送企业财务报表和项目有关资料，随时了解和掌握申请人在所担保主合同项下的生产经营情况，资金财务情况或建设项目的进展情况，并作书面报告存档备案。上级行审批的项目，经办行亦应按季向上级行提交有关项目的书面报告。
第二十九条 信贷部门应建立担保项目台帐，按担保函的条款规定及时核减担保余额或履行义务，根据担保协议按期计收担保费，并及时填写有关凭证通知会计核算，核销。
第三十条 在担保期间，信贷员应监督被担保人履行被担保合同，督促被担保人及时主张被担保合同项下的权利。
第三十一条 当发现担保申请人，可能在被担保合同到期不能履约时，应督促和帮助担保申请人及时采取补救措施。
第三十二条 当发现担保申请人确定无力履约时，分支行应在履行担保义务前15天内逐级上报。
第三十三条 分支行在被要求履行担保义务时，或履行担保义务后，应根据担保协议或反担保函立即向申请人或反担保人书面追索。
第三十四条 担保义务解除后应及时向受益人收回保函正本，并及时逐级通知上报行。
第三十五条 凡需展期的保函，一律按有关担保的审批权限重新办理审批手续。
第三十六条 如要对已出具的担保函项下的金额、期限、责任范围等主要条款作修改，应按原担保函的审批程序及时报批。担保协议和反担保文件也要作相应的修改。
第三十七条 分支行应每月向总行报送担保业务统计表（见附表二）。报送时间为每月15日（如遇节假日顺延）。
第三十八条 总行信贷部是主管担保业务的职能部门。各分支行的担保业务由负责信贷业务的部门办理，由信贷管理部门统一监控、管理和业务统计。
第三十九条 各分支行应严格按照本办法执行。
第七章 附 则
第四十条 本办法由总行负责解释和修改。
第四十一条 本办法自发布之日起执行。
附二：关于担保业务的会计核算规定
根据新制订的《交通银行担保业务管理办法》，制定本会计核算规定。
一、使用的会计科目
各项本、外币担保业务，均通过“4621应付开出保证凭信”与“3621应收开出保证凭信”科目进行核算。
二、核算手续
（一）开证的核算手续。
业务部门签发保函（空白保函按空白重要凭证管理）后，应立即填具“开出保证凭信凭证”（附式：一）一式五联，连同担保函和担保合同副本送会计部门。
会计部门审查填写内容和签章无误后，按担保申请人、担保种类及发生顺序在“开出保证凭信凭证”上编列帐号，以“开出保证凭信凭证”的二联传票联办理转帐；并将“开出保证凭信凭证”的回单联退还业务部门。
转帐分录为：
借：“3621应收开出保证凭信”科目
贷：“4621应付开出保证凭信”科目（保函及担保合同副本作传票附件）
“开出保证凭信凭证”的帐卡联由该科目经管人员专夹保管。
（二）反担保的核算手续。
担保申请人向本行提供反担保，按不同方式进行帐务处理。
1．采用交存保证金方式的，通过“251保证金”科目核算，会计分录为：
借：有关存款科目或其他有关科目
贷：“251保证金”科目
2．采用抵押、质押方式的，暂照本行“关于各项抵押贷款的押品点收和封存手续的规定”办理。
3．采用保函方式的，按开来保证凭信登记“开来保证凭信”表外科目。
反担保的具体内容（包括反担保方式、金额、期限等）均应在“开出保证凭信凭证”上注明。
（三）修改保函的核算手续。
保函开立以后，申请人和受益人如需修改保函内容，经本行审核同意后，予以修改，业务部门应填具“开出保证凭信修改通知书”（附式：二）一式三联送会计部门进行相应的帐务处理。
如需修改保函金额的，会计部门应根据“开出保证凭信修改通知书”另行缮制转帐传票进行转帐，调整“应收开出保证凭信”和“应付开出保证凭信”科目余额，同时在有关“开出保证凭信凭证”卡片联上进行记载。
如需调整存入保证金金额的，会计部门应缮制特种转帐传票进行转帐。传票上应注明“开出保证凭信修改通知书”号码。
如调整抵押或质押品的及修改保函期限的，则由业务部门办理调整抵押、质押品手续后，由会计部门凭“开出保证凭信修改通知书”在“开出保证凭信凭信”卡片联备注栏注明，并将“开出保证凭信修改通知书”作“开出保证凭信”卡片的附件保管。
（四）担保手续费及担保费用的核算手续。
1．业务部门应在“开出保证凭信凭证”上注明手续费率、手续费金额、支付方式、收取日期等要素，由会计部门填具“手续费计收清单”按时向申请人收取。担保费计收的标准币种应为担保函项下的币种。
2．修改、转期的手续费由业务部门填具“手续费计收清单”交由会计部门向申请人一次收取。
3．因担保事项发生的一切费用按实际发生额向申请人收取。
（五）保函核销的核算手续。
在保函有效期间，担保项下每一次担保金额的自然核减，以及保函到期，担保责任免除时，业务部门都应填具“开出保证凭信核销凭证”（附式：三）一式三联，通知会计部门办理转帐，并登记“开出保证凭信凭证”卡片帐。如保函到期，担保责任免除时，业务部门还应向受益人收回保函正本，作“开出保证凭信核销凭证”附件，一并送会计部门。
1．担保函下款项由申请人主动支付时，会计分录为：
借：“4621应付开出保证凭信”科目（正本保函作传票附件，下同）
贷：“3621应收开出保证凭信”科目
2．被担保人如需通过我行划付担保函下款项时，业务部门应在付款期前督促申请人将足额资金存入我行备付，同时在付款日前一天将“开出保证凭信核销凭证”送达会计部门，凭以办理划付手续。
会计分录为：
（1）借：“4621应付开出保证凭信”科目
贷：有关科目
（2）借：有关存款科目
“251保证金”科目
贷：“3621应收开出保证凭信”科目
3．申请人到期未能按合同规定履行债务，需银行承担保证责任，办理支付手续时，业务部门应填具“开出保证凭信核销凭证”一式三联及“有问题贷款凭信”交会计部门办理转帐，会计分录为：
（1）借：“4621应付开出保证凭信”科目
贷：有关科目
（2）如全部由银行贷款偿付的：
借：“1281逾期贷款”科目
贷：“3621应收开出保证凭信”科目
如部分由银行贷款偿付的：
借：“251保证金”科目
有关存款科目
“1281逾期贷款”科目
贷：“3621应收开出保证凭信”科目
（六）追偿的核算手续。
由我行贷款偿付的款项应及时向反担保人或申请人追偿，或处理抵押、质押品，并按担保合同规定，计收违约金。有关核算手续比照有关规定办理。
（七）融资性的信用证（备付信用证）应按信用证核算规定进行核算。
附表：一
开具保证凭信申请书
交通银行--------------分（支）行 编号
------------------------------------------------------------------------------
|申请人（法定名称） 企业性质 |
|--------------------------------------------------------------------------|
|申请人法定地址 电话 传真 |
|--------------------------------------------------------------------------|
|担保金额（币种） 期限 |
|--------------------------------------------------------------------------|
|担保内容 |
|--------------------------------------------------------------------------|
|受益人 |
|--------------------------------------------------------------------------|
|反担保措施 |
|--------------------------------------------------------------------------|
|------保证金（金额--------） ----信用反担保 ----抵押 |
|--------------------------------------------------------------------------|
|其他情况 |
|--------------------------------------------------------------------------|
|备 注 |
------------------------------------------------------------------------------
申请人法人代表（签字）公章
----年----月----日
------------------------------------------------------------------------------
银行审批：负责人 信贷部门主管 信贷员
------------------------------------------------------------------------------
会计 复核 记帐 核印
附表：二
交通银行担保业务统计表
填报单位： 月报表 单位：万（美）元
--------------------------------------------------------------------------------
| 担 保 | 担 保 金 额 | 担保项下的垫付或贷款金额 |
| |------------------------------|--------------------------------|
| 种 类 |期初| 本期 |本期到期|期末|期初| 本期 | 本期 |期末 |
| |余额|发生额 |核减金额|余额|余额|发生额 |归还额 |余额 |
|----------|----|--------|--------|----|----|--------|--------|------|
|借款担保 | | | | | | | | |
|----------|----|--------|--------|----|----|--------|--------|------|
|租赁担保 | | | | | | | | |
|----------|----|--------|--------|----|----|--------|--------|------|
|补偿贸易 | | | | | | | | |
|担保 | | | | | | | | |
|----------|----|--------|--------|----|----|--------|--------|------|
|投标担保 | | | | | | | | |
|----------|----|--------|--------|----|----|--------|--------|------|
|履约担保 | | | | | | | | |
|----------|----|--------|--------|----|----|--------|--------|------|
|预付款担保| | | | | | | | |
|----------|----|--------|--------|----|----|--------|--------|------|
|备付信用证| | | | | | | | |
|----------|----|--------|--------|----|----|--------|--------|------|
|付款保函 | | | | | | | | |
|----------|----|--------|--------|----|----|--------|--------|------|
| 其 他 | | | | | | | | |
|----------|----|--------|--------|----|----|--------|--------|------|
| 合 计 | | | | | | | | |
--------------------------------------------------------------------------------
负责人： 复核： 填表人： 填表日期：
附式：一
交通银行 开出保证凭信凭证（回单） ①
------------------------------------
19 年 月 日 帐号------------
--------------------------------------------------------------------------------------
| 保证书 | |保证书| |开证| |有效|自一九 年 月 日 | 本
| | | | | | | |--------------------------| 回
| 种 类 | |号 码| |方式| |日期|至一九 年 月 日 | 单
|----------|----------------------------------------------------------------------| 由
| 申请人 | |结算户| |受益人| |结算户| | 会
| | |帐 号| | | |帐 号| | 计
|----------|----------------------------------------------------------------------| 部
|保证事项 | | 门
|----------|----------------------------------------------------------------------| 盖
| 反担保 | | 章
| 内 容 | | 后
|----------|----------------------------------------------------------------------| 退
|手续费率 | |手续费| |支付方式| |收取 | | 还
| | |金 额| | | |日期 | | 业
|----------|----------------------------------------------------------------------| 务
| | 金 额 |千|百|十|万|千|百|十|元|角|分| 部
|保证金额 |货币名称 |--|--|--|--|--|--|--|--|--|--| 门
| | （大写） | | | | | | | | | | | 留
| | | | | | | | | | | | | 存
|----------------------------------------------------------------------------------|
| 业签 | |会签| |
| 务 |业务公章 经办人员 |计 |业务章 经 办 |
| 部 | |部 | |
| 门章 | 负 责 人|门章| 复 核 |
--------------------------------------------------------------------------------------
（白底黑字）
交通银行 开出保证凭信凭证（贷方传票） ②
----------------------------------------
贷：应付开出保证凭信 19 年 月 日 帐号------------
----------------
--------------------------------------------------------------------------------------
| 保证书 | |保证书| |开证| |有效|自一九 年 月 日 |
| | | | | | | |--------------------------|
| 种 类 | |号 码| |方式| |日期|至一九 年 月 日 |
|----------|----------------------------------------------------------------------|
| 申请人 | |结算户| |受益人| |结算户| |
| | |帐 号| | | |帐 号| |
|----------|----------------------------------------------------------------------|
|保证事项 | |
|----------|----------------------------------------------------------------------|
| 反担保 | |
| 内 容 | |
|----------|----------------------------------------------------------------------|
|手续费率 | |手续费| |支付方式| |收取 | |
| | |金 额| | | |日期 | |
|----------|----------------------------------------------------------------------|
| | 金 额 |千|百|十|万|千|百|十|元|角|分|
|保证金额 |货币名称 |--|--|--|--|--|--|--|--|--|--|
| | （大写） | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | |
|----------------------------------------------------------------------------------|
| 业签 | |会签| |
| 务 |业务公章 经办人员 |计 |业务章 经 办 |
| 部 | |部 | |
| 门章 | 负 责 人|门章| 复 核 |
--------------------------------------------------------------------------------------
（白底红字）
交通银行 开出保证凭信凭证（借方传票） ③
----------------------------------------
借：应收开出保证凭信 19 年 月 日 帐号------------
----------------
--------------------------------------------------------------------------------------
| 保证书 | |保证书| |开证| |有效|自一九 年 月 日 |
| | | | | | | |--------------------------|
| 种 类 | |号 码| |方式| |日期|至一九 年 月 日 |
|----------|----------------------------------------------------------------------|
| 申请人 | |结算户| |受益人| |结算户| |
| | |帐 号| | | |帐 号| |
|----------|----------------------------------------------------------------------|
|保证事项 | |
|----------|----------------------------------------------------------------------|
| 反担保 | |
| 内 容 | |
|----------|----------------------------------------------------------------------|
|手续费率 | |手续费| |支付方式| |收取 | |
| | |金 额| | | |日期 | |
|----------|----------------------------------------------------------------------|
| | 金 额 |千|百|十|万|千|百|十|元|角|分|
|保证金额 |货币名称 |--|--|--|--|--|--|--|--|--|--|
| | （大写） | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | |
|----------------------------------------------------------------------------------|
| 业签 | |会签| |
| 务 |业务公章 经办人员 |计 |业务章 经 办 |
| 部 | |部 | |
| 门章 | 负 责 人|门章| 复 核 |
--------------------------------------------------------------------------------------
（白底蓝字）
交通银行 开出保证凭信（卡片帐） ④
----------------------------------
科目：应付开出保证凭信 19 年 月 日 帐号------------
----------------
--------------------------------------------------------------------------------------
| 保证书 | |保证书| |开证| |有效|自一九 年 月 日 |
| | | | | | | |--------------------------|
| 种 类 | |号 码| |方式| |日期|至一九 年 月 日 |
|----------|----------------------------------------------------------------------|
| 申请人 | |结算户| |受益人| |结算户| |
| | |帐 号| | | |帐 号| |
|----------|----------------------------------------------------------------------|
|保证事项 | |
|----------|----------------------------------------------------------------------|
| 反担保 | |
| 内 容 | |
|----------|----------------------------------------------------------------------|
|手续费率 | |手续费| |支付方式| |收取 | |
| | |金 额| | | |日期 | |
|----------|----------------------------------------------------------------------|
| | 金 额 |千|百|十|万|千|百|十|元|角|分|
|保证金额 |货币名称 |--|--|--|--|--|--|--|--|--|--|
| | （大写） | | | | | | | | | | |
| | | | | | | | | | | | |
|----------------------------------------------------------------------------------|
| | 日期 | 摘 要 | 修改或核销金额| 修改或核销后余额 |记 帐|复核|
| 金 |--------|----------|----------------|--------------------|------|----|
| 额 | | | | | | |
| 修 |--------|----------|----------------|--------------------|------|----|
| 改 | | | | | | |
| 及 |--------|----------|----------------|--------------------|------|----|
| 核 | | | | | | |
| 销 |--------|----------|----------------|--------------------|------|----|
| | | | | | | |
|------|--------------------------------------------------------------------------|
| 备 | |
| 注 | |
--------------------------------------------------------------------------------------
会计 复核 记帐
（白底蓝字）
交通银行 开出保证凭信（卡片帐） ⑤
--------------------------------------
科目：应收开出保证凭信 19 年 月 日 帐号------------
----------------
--------------------------------------------------------------------------------------
| 保证书 | |保证书| |开证| |有效|自一九 年 月 日 |
| | | | | | | |--------------------------|
| 种 类 | |号 码| |方式| |日期|至一九 年 月 日 |
|----------|----------------------------------------------------------------------|
| 申请人 | |结算户| |受益人| |结算户| |
| | |帐 号| | | |帐 号| |
|----------|----------------------------------------------------------------------|
|保证事项 | |
|----------|----------------------------------------------------------------------|
| 反担保 | |
| 内 容 | |
|----------|----------------------------------------------------------------------|
|手续费率 | |手续费| |支付方式| |收取 | |
| | |金 额| | | |日期 | |
|----------|----------------------------------------------------------------------|
| | 金 额 |千|百|十|万|千|百|十|元|角|分|
|保证金额 |货币名称 |--|--|--|--|--|--|--|--|--|--|
| | （大写） | | | | | | | | | | |
|----------------------------------------------------------------------------------|
| | 日期 | 摘 要 | 修改或核销金额| 修改或核销后余额|记 帐|复 核|
| 金 |--------|----------|----------------|------------------|------|------|
| 额 | | | | | | |
| 修 |--------|----------|----------------|------------------|------|------|
| 改 | | | | | | |
| 及 |--------|----------|----------------|------------------|------|------|
| 核 | | | | | | |
| 销 |--------|----------|----------------|------------------|------|------|
| | | | | | | |
|------|--------------------------------------------------------------------------|
| 备 | |
| 注 | |
--------------------------------------------------------------------------------------
会计 复核 记帐
（白底蓝字）
附式：二 号码×××××××
交通银行 开出保证凭信修改通知书（回单） ①
------------------------------------------
19 年 月 日 帐号：------------
--------------------------------------------------------------------------------------
| 保证书 | |保证书| |开证| |有效|自一九 年 月 日 |本后
| | | | | | | |--------------------------|回退
| 种 类 | |号 码| |日期| |日期|至一九 年 月 日 |单还
|----------|----------------------------------------------------------------------|由业
| 申请人 | |结算户| |受益人| |结算户| |会务
| | |帐 号| | | |帐 号| |计部
|----------------------------------------------------------------------------------|部门
| 修 | |门留
| 改 | |盖存
| 事 | |章
| 项 | |
--------------------------------------------------------------------------------------
业务公章 负责人 经办人员
（白底黑字）
号码×××××××
（应付开出保证
交通银行 开出保证凭信修改通知书 ②
凭信帐卡附页）
--------------------------------------------------
19 年 月 日 帐号：------------
--------------------------------------------------------------------------------------
| 保证书 | |保证书| |开证| |有效|自一九 年 月 日 |
| | | | | | | |--------------------------|
| 种 类 | |号 码| |日期| |日期|至一九 年 月 日 |
|----------|----------------------------------------------------------------------|
| 申请人 | |结算户| |受益人| |结算户| |
| | |帐 号| | | |帐 号| |
|----------------------------------------------------------------------------------|
| 修 | |
| 改 | |
| 事 | |
| 项 | |
--------------------------------------------------------------------------------------
业务公章 负责人 经办人员
（白底蓝字）
号码×××××××
（应付开出保证
交通银行 开出保证凭信修改通知书 ③
凭信帐卡附页）
--------------------------------------------------
19 年 月 日 帐号：------------
--------------------------------------------------------------------------------------
| 保证书 | |保证书| |开证| |有效|自一九 年 月 日 |
| | | | | | | |--------------------------|
| 种 类 | |号 码| |日期| |日期|至一九 年 月 日 |
|----------|----------------------------------------------------------------------|
| 申请人 | |结算户| |受益人| |结算户| |
| | |帐 号| | | |帐 号| |
|----------------------------------------------------------------------------------|
| 修 | |
| 改 | |
| 事 | |
| 项 | |
--------------------------------------------------------------------------------------
业务公章 负责人 经办人员
（白底蓝字）
附式：三 号码×××××××
交通银行 开出保证凭信核销凭证（回单） ①
----------------------------------------
19 年 月 日 帐号------------
--------------------------------------------------------------------------------------
| 保证书 | |保证书| |开证| |有效|自一九 年 月 日 | 本
| | | | | | | |--------------------------| 回
| 种 类 | |号 码| |日期| |日期|至一九 年 月 日 | 单
|----------|----------------------------------------------------------------------| 由
| 申请人 | |结算户| |受益人| |结算户| | 会
| | |帐 号| | | |帐 号| | 计
|----------|----------------------------------------------------------------------| 部
| | 金 额 |千|百|十|万|千|百|十|元|角|分| 门
|核销金额 |货币名称 |--|--|--|--|--|--|--|--|--|--| 盖
| | （大写） | | | | | | | | | | | 章
| | | | | | | | | | | | | 后
|----------|----------------------------------------------------------------------| 退
| 备 注 | | 还
|----------------------------------------------------------------------------------| 业
| 业签 | | 会签 | | 务
| 务 |业务公章 经办人员 | 计 | | 部
| 部 | | 部 | 会计 复核 记帐| 门
| 门章 | 负责人 | 门章 | | 留
-------------------------------------------------------------------------------------- 存
（白底蓝字）
号码×××××××
交通银行 开出保证凭信核销凭证（借方传票） ②
--------------------------------------------
借：应付开出保证凭信 19 年 月 日 帐号------------
----------------
--------------------------------------------------------------------------------------
| 保证书 | |保证书| |开证| |有效|自一九 年 月 日 |
| | | | | | | |--------------------------|
| 种 类 | |号 码| |日期| |日期|至一九 年 月 日 |
|----------|----------------------------------------------------------------------|
| 申请人 | |结算户| |受益人| |结算户| |
| | |帐 号| | | |帐 号| |
|----------|----------------------------------------------------------------------|
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