保险经纪从业人员、保险公估从业人员监管办法
中国保险监督管理委员会
保监会令2013年第3号
《保险经纪从业人员、保险公估从业人员监管办法》已经2012年12月21日中国保险监督管理委员会主席办公会审议通过，现予公布，自2013年7月1日起实施。
主 席 项俊波
2013年1月6日
保险经纪从业人员、保险公估从业人员监管办法
第一章 总 则
第一条 为了加强对保险经纪机构从业人员、保险公估机构从业人员的管理,保护投保人、被保险人和受益人的合法权益,维护保险市场秩序，促进保险业健康发展,制定本办法。
第二条 中国保险监督管理委员会（以下简称中国保监会）根据法律和国务院授权，对保险经纪机构从事保险经纪业务的人员（以下简称保险经纪从业人员）、保险公估机构从事保险公估业务的人员（以下简称保险公估从业人员）实行统一监督管理。
中国保监会派出机构在中国保监会授权范围内依法履行监管职责。
第三条 保险经纪从业人员、保险公估从业人员（以下统称从业人员）应当符合中国保监会规定的资格条件，通过中国保监会组织的资格考试，取得中国保监会颁发的资格证书，执业前取得所在保险经纪机构、保险公估机构发放的执业证书。
本办法所称资格考试，是指保险经纪从业人员资格考试和保险公估从业人员资格考试；本办法所称资格证书，是指《保险经纪从业人员资格证书》和《保险公估从业人员资格证书》。
第四条 从业人员从事保险经纪业务、保险公估业务，应当遵守法律、行政法规和中国保监会的有关规定。
第二章 从业资格
第五条 从事保险经纪业务的人员应当通过中国保监会组织的保险经纪从业人员资格考试，取得《保险经纪从业人员资格证书》。
保险公估机构从事保险公估业务的人员应当通过中国保监会组织的保险公估从业人员资格考试，取得《保险公估从业人员资格证书》。
第六条 报名参加资格考试的人员，应当具备大专以上学历和完全民事行为能力。
有下列情形之一的，不予受理报名申请：
（一）隐瞒有关情况或者提供虚假材料的；
（二）隐瞒有关情况或者提供虚假材料，被宣布考试成绩无效未逾1年的；
（三）违反考试纪律情节严重，被宣布考试成绩无效未逾3年的；
（四）以欺骗、贿赂等不正当手段取得资格证书，被依法撤销资格证书未逾3年的;
（五）被金融监管机构宣布禁止在一定期限内进入行业，禁入期限未届满的；
（六）因犯罪被判处刑罚，刑罚执行完毕未逾5年的；
（七）法律、行政法规和中国保监会规定的其他情形。
第七条 参加资格考试的人员，考试成绩合格，且无本办法第六条第二款规定情形的，自申请资格证书之日起20个工作日内，由中国保监会颁发资格证书。
第八条 有下列情形之一的，由中国保监会注销资格证书：
（一）资格证书被吊销的；
（二）资格证书被依法撤销的；
（三）法律、行政法规和中国保监会规定的其他情形。
第九条 资格证书有下列情形之一的，其持有人应当向中国保监会办理变更、换发或者补发：
（一）登记事项发生变更的；
（二）损毁影响使用的；
（三）遗失的。
第三章 执业管理
第十条 保险经纪机构、保险公估机构应当为取得资格证书且无本办法第六条第二款规定情形的从业人员在中国保监会保险中介监管信息系统（以下简称信息系统）中办理执业登记，并发放《保险经纪从业人员执业证书》、《保险公估从业人员执业证书》（以下简称执业证书）。
执业登记事项发生变更的，保险经纪机构、保险公估机构应当及时在信息系统中予以变更，并在3个工作日内换发执业证书。
第十一条 执业证书应当包括下列内容：
（一）名称及编号；
（二）持有人的姓名、性别、身份证件号码、照片；
（三）资格证书名称及编号；
（四）持有人所在机构名称；
（五）业务范围；
（六）发证日期；
（七）持有人所在机构投诉电话；
（八）执业证书信息查询电话和网址。
第十二条 保险经纪机构、保险公估机构不得向下列人员发放执业证书：
（一）未持有资格证书的人员；
（二）未在信息系统中办理执业登记的人员；
（三）已经由其他机构办理执业登记的人员。
第十三条 保险经纪机构、保险公估机构不得委托未持有资格证书及本机构发放的执业证书的人员从事保险经纪业务、保险公估业务。
第十四条 保险经纪机构、保险公估机构发现从业人员在业务活动中存在违法违规行为的，应当立即予以纠正，并向中国保监会派出机构报告。
第十五条 有下列情形之一的，保险经纪机构、保险公估机构应当在5个工作日内收回执业证书，并在信息系统中注销执业登记：
（一）从业人员离职的；
（二）从业人员的资格证书被注销的；
（三）从业人员因其他原因终止执业的；
（四）保险经纪机构、保险公估机构停业、解散或者因其他原因无法继续经营的。
第十六条 保险经纪机构、保险公估机构应当对从业人员进行培训，使其具备基本的执业素质和职业操守。培训内容至少应当包括业务知识、法律知识及职业道德。
保险经纪机构、保险公估机构可以委托行业组织或者其他机构组织培训。
第十七条 从业人员在业务活动中应当出示执业证书。
第十八条 从业人员应当在保险经纪机构、保险公估机构授权范围内从事保险经纪业务、保险公估业务。
第四章 禁止行为
第十九条 从业人员不得以捏造、散布虚假信息等方式损害其他机构、个人的商业信誉，不得以虚假广告、虚假宣传或者其他不正当竞争行为扰乱保险市场秩序。
第二十条 保险经纪从业人员不得以个人名义从事保险经纪业务。
第二十一条 保险经纪从业人员不得为非法从事保险业务、保险经纪业务的机构或者个人开展保险经纪业务。
第二十二条 保险经纪从业人员不得有下列行为：
（一）欺骗保险人、投保人、被保险人或者受益人；
（二）隐瞒与保险合同有关的重要情况；
（三）阻碍投保人履行如实告知义务,或者诱导其不履行如实告知义务；
（四）给予或者承诺给予投保人、被保险人或者受益人保险合同约定以外的利益；
（五）利用行政权力、职务或者职业便利以及其他不正当手段强迫、引诱或者限制投保人订立保险合同；
（六）伪造、擅自变更保险合同，或者为保险合同当事人提供虚假证明材料；
（七）挪用、截留、侵占保险费或者保险金；
（八）利用业务便利为其他机构或者个人牟取不正当利益；
（九）串通投保人、被保险人或者受益人，骗取保险金；
（十）泄露在保险经纪业务中知悉的保险人、投保人、被保险人的商业秘密及个人隐私。
第二十三条 保险公估从业人员不得有下列行为：
（一）向保险合同当事人出具有虚假记载、误导性陈述、重大差错或者遗漏的保险公估报告；
（二）隐瞒或者虚构与保险合同有关的重要情况；
（三）冒用他人名义或者允许他人以本人名义执业；
（四）串通投保人、被保险人或者受益人，骗取保险金；
（五）编造未曾发生的保险事故或者故意夸大已发生保险事故的损失程度等；
（六）利用行政权力、股东优势地位或者职业便利以及其他不正当手段强迫、引诱、限制投保人订立保险公估合同、接受保险公估结果，或者限制其他机构正当的经营活动；
（七）给予或者承诺给予保险人、投保人、被保险人或者受益人合同约定以外的其他利益；
（八）利用业务便利为其他机构或者个人牟取不正当利益；
（九）泄露在保险公估业务中知悉的保险人、投保人、被保险人或者受益人的商业秘密及个人隐私。
第二十四条 任何机构、个人不得扣留或者变相扣留他人的资格证书。
第五章 法律责任
第二十五条 以欺骗、贿赂等不正当手段取得资格证书的，依法撤销资格证书，由中国保监会给予警告，并处1万元以下的罚款。
第二十六条 为他人提供虚假报名材料，代替他人参加资格考试，或者协助、组织他人在资格考试中作弊的，由中国保监会给予警告，并处1万元以下的罚款。
第二十七条 伪造、变造、转让或者租借资格证书、执业证书的，由中国保监会给予警告，并处违法所得一倍以上三倍以下的罚款，但最高不超过3万元，没有违法所得的，处1万元以下的罚款。
第二十八条 未取得资格证书和执业证书的人员从事保险经纪业务的，由中国保监会责令改正，依据法律、行政法规对相关保险经纪机构给予处罚；法律、行政法规未作规定的，由中国保监会对相关保险经纪机构给予警告，并处违法所得一倍以上三倍以下的罚款，但最高不超过3万元，没有违法所得的，处1万元以下的罚款。
第二十九条 保险公估机构的人员未取得资格证书和执业证书从事保险公估业务的，由中国保监会责令改正，对相关保险公估机构给予警告，并处违法所得一倍以上三倍以下的罚款，但最高不超过3万元，没有违法所得的，处1万元以下的罚款。
第三十条 保险经纪机构、保险公估机构违反本办法第十条、第十二条、第十四条至第十六条、第二十四条规定的，由中国保监会责令改正，给予警告，并处违法所得一倍以上三倍以下的罚款，但最高不超过3万元，没有违法所得的，处1万元以下的罚款。
第三十一条 从业人员违反本办法第十七条至第二十一条、第二十四条规定的，由中国保监会责令改正，给予警告，并处违法所得一倍以上三倍以下的罚款，但最高不超过3万元，没有违法所得的，处1万元以下的罚款。
第三十二条 保险经纪从业人员有本办法第二十二条规定行为之一的，由中国保监会责令改正，并依照法律、行政法规对该从业人员及相关保险经纪机构给予处罚；法律、行政法规未作规定的，对相关保险经纪机构给予警告，并处违法所得一倍以上三倍以下的罚款，但最高不超过3万元，没有违法所得的，处1万元以下的罚款；对该从业人员给予警告，并处1万元以下的罚款。
第三十三条 保险公估从业人员有本办法第二十三条规定行为之一的，由中国保监会责令改正，对相关保险公估机构给予警告，并处违法所得一倍以上三倍以下的罚款，但最高不超过3万元，没有违法所得的，处1万元以下的罚款；对该从业人员给予警告，并处1万元以下的罚款。
第六章 附 则
第三十四条 本办法自2013年 7月1日起施行。
第三十五条 再保险经纪从业人员的管理，不适用本办法。
第三十六条 本办法由中国保监会负责解释。
天津市蓄滞洪区管理条例(2004年修正)
天津市人大常委会
天津市蓄滞洪区管理条例
1996年10月16日天津市第十二届人民代表大会常务委员会第二十七次会议通过
根据2004年11月12日天津市第十四届人民代表大会常务委员会第十五次会议通过的《天津市人民代表大会常务委员会关于修改〈天津市蓄滞洪区管理条例〉的决定》修正
第一条 为加强本市蓄滞洪区的安全、建设管理，发挥蓄滞洪区的功能，减少分滞洪水淹没损失，保障经济建设和人民生命财产安全，根据《中华人民共和国水法》及其他有关法律、法规，结合本市实际情况，制定本条例。
第二条 本条例所称蓄滞洪区，是指本市行政区域内临时贮存和调蓄洪水的青甸洼、盛庄洼、黄庄洼、大黄堡洼、永定河泛区、三角淀、七里海、东淀、文安洼、贾口洼、团泊洼、大港行洪道、淀北等十三处低洼地区。
前款规定的蓄滞洪区的运用、安全、建设管理，适用本条例。
第三条 蓄滞洪区的蓄滞洪运用，按照国家防汛指挥机关批准的分滞洪方案实施。分滞洪命令，由市防汛指挥机关发布。
分滞洪命令一经发布，任何单位和个人必须执行。
第四条 蓄滞洪区的安全、建设管理，实行市、区县、乡镇人民政府行政首长负责制。市和区、县水行政主管部门负责日常工作。
市和区、县的计划、城建、规划、土地、农业、乡镇企业、计划生育、公安、交通、环保、卫生等行政主管部门，按照各自的职责，会同同级水行政主管部门对蓄滞洪区的安全、建设实施管理。
第五条 蓄滞洪区的安全建设规划，由区、县水行政主管部门会同同级有关部门编制，经区、县人民政府同意，市水行政主管部门审核，报市人民政府批准。
蓄滞洪区安全建设规划的变更，必须经市人民政府批准。
第六条 蓄滞洪区的经济建设和社会发展规划，应当与蓄滞洪区的安全建设规划相协调。
制定蓄滞洪区的经济建设和社会发展规划，应当征询市水行政主管部门的意见。
第七条 蓄滞洪区的建设与发展必须严格按照规划进行。
第八条 蓄滞洪区的土地利用、开发和各项建设必须符合防洪的要求。在指定的分洪口门附近和洪水主流区域内，禁止修建阻碍行洪的各类建筑物。
第九条 在蓄滞洪区内新建永久性建筑物，应当避开洪水流路，选择较高地形，采取平顶、能避洪救人的结构形式。
在蓄滞洪区内新建、改建、扩建建设项目，应当符合防洪规划和有关技术标准、规范，经水行政主管部门审查同意后，方可按照基本建设程序履行报批手续。
蓄滞洪区内现有的建筑物未达到防洪标准的，应当进行加固或者采取其他补救措施。
第十条 蓄滞洪区内严禁新建、改建、扩建生产或者储存有毒、易爆等严重污染品和危险品的建设项目，避免次生灾害发生。
蓄滞洪区内现有的生产或者储存有毒、易爆等严重污染品和危险品的设施，必须在本条例施行之日起三年内迁出蓄滞洪区或者转产经营，迁出前必须自行采取安全保障措施。
本条例施行前已获批准建设属于本条第一款规定禁止建设的项目，在建未竣工的，应当停止建设；尚未开工的，不得开工建设。
第十一条 各级人民政府，应当严格控制蓄滞洪区内人口的增长，限制向蓄滞洪区内安置移民。
第十二条 蓄滞洪区所在地的区、县人民政府，应当组织水行政主管部门等编制蓄滞洪区居民安全转移预案。
安全楼和其他永久性建筑物上应当标明当地历史最高洪水位线。
第十三条 蓄滞洪区所在地的区、县人民政府，应当根据避洪撤离的需要，结合城乡建设，有计划地修建公路，指定居民撤离线路，落实居民临时安置地点。
第十四条 蓄滞洪区应当设置有线通讯和专用无线通讯两套通讯系统。有线通讯建设要纳入城乡电信网建设计划，优先安排实施；防汛专用无线通讯建设，由各级防汛机构负责组织实施。防汛报警设施可以根据当地条件和群众习惯设置，并将报警方式公布于众，确保报警及时有效。
防汛通讯必须畅通无阻，任何单位和个人不得干扰。
第十五条 禁止损毁、拆除蓄滞洪区内的套堤、导流堤和用于救生的高地、旧堤。
用于救生的高地、旧堤，由市水行政主管部门划定，报市人民政府批准并公布。
第十六条 蓄滞洪区围堤的管理范围是从围堤内、外坡脚各向外延伸三十米；保护范围是从管理范围外沿各向外延伸三十米。
围堤管理范围内禁止采砂、取土、弃置砂石、爆破、打井、钻探、挖筑鱼塘、存放物料、建房、开采地下资源、考古发掘。
围堤保护范围内禁止采砂、取土、爆破、打井、钻探、挖筑鱼塘。
第十七条 禁止损毁蓄滞洪区安全设施。
蓄滞洪区所在地的区、县水行政主管部门应当建立健全安全设施档案。
安全设施的产权单位和管理单位，应当加强安全设施的养护管理，保证应急安全使用。
第十八条 市、区县、乡镇人民政府应当将蓄滞洪区安全建设和无线通讯、预警所需资金，列入年度财政预算。
蓄滞洪区的农业税原则返还，用于安全与建设。
第十九条 鼓励和支持在蓄滞洪区发展洪水保险事业。
蓄滞洪区内的单位和个人，根据自愿原则参加洪水保险。
第二十条 建立防洪基金制度。防洪基金主要用于蓄滞洪区的安全设施建设、维护和因分滞洪淹泡造成损失的补偿。
防洪基金的筹集和使用管理具体办法，由市人民政府另行制定。
第二十一条 在蓄滞洪区安全建设和管理工作中做出显著成绩的单位和个人，由各级人民政府和有关部门给予表彰和奖励。
第二十二条 违反本条例第三条第二款规定的，由其上级主管部门对直接责任人，给予行政处分；构成犯罪的，依法追究刑事责任。
第二十三条 违反本条例第八条、第十条、第十五条、第十六条、第十七条第一款规定的，由区、县以上水行政主管部门区别情况责令停产、停业，停止违法行为，限期清除障碍，采取补救措施，并可处以十万元以下罚款；有违法所得的，没收违法所得；造成损失的，责令赔偿损失。
第二十四条 违反本条例第十四条第二款规定的，由有关行政主管部门按照有关规定予以处理。
第二十五条 水行政主管部门和其他有关主管部门的工作人员玩忽职守、滥用职权、徇私舞弊的，由其所在单位或者上级主管部门给予行政处分；构成犯罪的，依法追究刑事责任。
第二十六条 违反本条例规定，应当给予治安处罚的，由公安机关依照《中华人民共和国治安管理处罚条例》的规定处罚。
第二十七条 当事人对行政处罚决定不服的，可以在接到处罚决定书之日起十五日内，向作出处罚决定的上一级机关申请复议；对复议决定不服的，可以在接到复议决定书之日起十五日内，向人民法院起诉。当事人也可以在接到处罚决定书之日起十五日内，直接向人民法院起诉。当事人逾期不申请复议或者不向人民法院起诉又不履行处罚决定的，由作出处罚决定的机关申请人民法院强制执行。
第二十八条 本条例所称安全设施，是指为保障蓄滞洪区人民生命安全而修建的围村埝、安全台、安全楼、安全房、撤离路和购置的救生船，以及通讯、预警设备等避洪救生设施。
第二十九条 本条例自公布之日起施行。
